Caro energia e conflitto Russia-Ucraina: le principali misure finanziarie

Per le richieste di liquidità legate al conflitto Russia-Ucraina e agli aumenti dei prezzi dell'energia, in aggiunta a quanto già previsto da Garanzia SupportItalia e dell'operatività straordinaria del Fondo, la garanzia di SACE e del Fondo di Garanzia è concessa grauitamente per la rateizzazione delle bollette da ottobre a dicembre 2022.

Vi informiamo che questa news è in fase di aggiornamento sulla base delle nuove disposizione della Commissione europea

Sommario 

Garanzia SACE SupportItalia
Il Fondo di Garanzia per le imprese colpite dal conflitto russo-ucraino
Garanzia SACE per imprese energivore di interesse strategico
Garanzia SACE per imprese di assicurazione
DL Aiuti ter: gratuità delle garanzie SACE e del Fondo per la rateizzazione delle fatture energetiche

Garanzia SACE SupportItalia  

A partire dal 22 luglio 2022, è stata avviata la misura straordinaria di SACE Garanzia SupportItalia, prevista dal DL Energia/Aiuti, la quale potrà essere concessa fino al 31 dicembre 2022 a supporto delle aziende che abbiano subito ripercussioni economiche negative a seguito del conflitto Russia-Ucraina.

La Garanzia è rivolta a coprire i finanziamenti di aziende italiane di qualsiasi dimensione e settore destinati a:

  • investimenti
  • costi del personale
  • canoni di locazione o di affitto ramo di azienda
  • capitale circolante

 Attraverso il portale Export Plus gli istituti di credito potranno inserire le richieste di garanzia sui finanziamenti concessi, i quali devono ammontare al maggiore tra:

  • il 15% del fatturato annuo totale medio in Italia degli ultimi 3 esercizi conclusi come risultante dai bilanci;
  • il 50% dei costi sostenuti per fonti energetiche nei 12 mesi precedenti la richiesta di finanziamento.

È l’istituto di credito che deve verificare i criteri di eleggibilità ed effettuare l’istruttoria creditizia al termine della quale potrà inserire la richiesta nel portale Export Plus.

Sono previste due procedure per richiedere la garanzia:

  • procedura semplificata: per le imprese con fatturato fino a 1,5 miliardi di euro o con non più di 5.000 dipendenti in Italia o, comunque, per finanziamenti di importo massimo garantito fino a 375 milioni di euro
  • procedura ordinaria: riservata ad imprese con fatturato individuale superiore a 1,5 miliardi di euro o con numero di dipendenti in Italia superiore a 5.000 o per finanziamenti di importo massimo garantito superiore a 375 milioni di euro.

A partire dal 05 agosto 2022, inoltre, le imprese italiane potranno ottenere la Garanzia Supportitalia non solo per i finanziamenti, ma anche a copertura di operazioni di Factoring e Leasing a supporto delle loro esigenze di liquidità ed investimento.

Il Fondo di Garanzia per le imprese colpite dal conflitto russo-ucraino

L’articolo 16 del DL Aiuti ha introdotto la seguente misura nell’ambito del Temporary Framework per l'emergenza russo-ucraina, la quale prevede, previa approvazione della Commissione europea, che il Fondo di Garanzia possa concedere, fino al 31 dicembre 2022, garanzie alle seguenti condizioni:

  • al 90% in favore di investimenti in efficientamento energetico;
  • entro il limite di € 5 mln di importo massimo garantito per impresa;
  • a titolo gratuito per le imprese che realizzano gli interventi in efficientamento energetico e che operano nei settori indicati nell’allegato I del Temporary Framework per la crisi russo-ucraina.

Nel rispetto dei limiti del Temporary Framework per la crisi russo-ucraina la garanzia potrà coprire fino al 90% dell’importo finanziato e potrà avere durata massima di 8 anni;

L’importo massimo del finanziamento assistito da garanzia non dovrà, infine, essere superiore al maggiore tra i seguenti elementi:

  • al 15% della media del fatturato degli ultimi tre esercizi;
  • al 50% dei costi per energia sostenuti nei 12 mesi precedenti.

Garanzia SACE per imprese energivore di interesse strategico

SACE può rilasciare garanzie, fino al 90% del finanziamento concesso in favore di banche, istituzioni finanziarie nazionali e internazionali e altri soggetti abilitati all’esercizio del credito in Italia, che assistono imprese energivore che gestiscono stabilimenti industriali di interesse strategico nazionale. L’individuazione degli stabilimenti industriali beneficiari della misura viene demandata ad apposito DPCM adottato su proposta del MISE. Si prevede, inoltre, che la stessa garanzia sia concessa per il finanziamento di operazioni di acquisto e riattivazione di impianti dismessi situati sul territorio nazionale per la produzione di ghisa destinata all’industria siderurgica. 

Garanzia SACE per imprese di assicurazione

SACE può concedere alle imprese di assicurazione autorizzate all’esercizio del ramo credito e cauzioni una garanzia pari al 90% degli indennizzi generati dalle esposizioni relative ai crediti vantati dai fornitori di energia elettrica e gas naturale per effetto dell’inadempimento da parte delle imprese debitrici, del debito risultante dalle fatture emesse entro il 30 giugno 2023 relative ai consumi energetici effettuati fino al 31 dicembre 2022. Il Decreto Aiuti ter ha eliminato il vincolo di fatturato richiesto per accedere alla misura, il quale doveva essere, per le imprese debitrici, superiore a 50 milioni di euro al 31 dicembre 2021. Inoltre, le garanzie possono essere rilasciate a titolo gratuito da SACE, nel rispetto delle previsioni in materia di regime de minimis, nei casi in cui il premio applicato alle imprese di assicurazione non superi la componente di rendimento applicabile dei Buoni del Tesoro Poliennali (BTP).

DL Aiuti ter: gratuità delle garanzie SACE e del Fondo per la rateizzazione delle fatture energetiche

Il DL Aiuti ter ha previsto la gratuità delle garanzie SACE (ai sensi del DL Energia/Aiuti) per i finanziamenti  destinati al pagamento delle fatture per consumi energetici emesse nei mesi di ottobre, novembre e dicembre 2022.

La gratuità della garanzia è prevista nei casi in cui il tasso di interesse applicato al finanziamento non superi, al momento dell’erogazione, il rendimento dei buoni del Tesoro poliennali (BTP) di durata pari al finanziamento concesso. Il costo del finanziamento garantito, inoltre, dovrà essere limitato al recupero dei costi e dovrà avere migliori condizioni rispetto ad un finanziamento con le medesime caratteristiche, ma privo di garanzie.

Inoltre, per le imprese energivore che dichiarino di aver avuto effetti economici negativi dovuti all’aumento dei prezzi dell’energia, l’ammontare del finanziamento garantito può essere elevato fino a coprire il fabbisogno di liquidità per i successivi 12 mesi per le PMI e per i successivi 6 mesi per le grandi imprese, per un importo massimo di 25 milioni di euro.

Con il Decreto Aiuti Ter è prevista, inoltre, la gratuità della garanzia del Fondo su finanziamenti destinati alla rateizzazione delle fatture per consumi energetici relative ai mesi ottobre, novembre e dicembre 2022 purché siano rispettate le condizioni previste anche per la gratuità delle Garanzie SACE. La garanzia può essere concessa nella misura massima dell’80%, indipendentemente dalla fascia del modello di valutazione del beneficiario.

Per l'entrata in vigore di entrambe le misure si attende approvazione da parte della Commissione europea.

Contatti

La invitiamo a richiedere on line un appuntamento oppure a contattare l’Area Credito e Finanza, fin@assolombarda.it, tel. 02.58370704, per maggiori informazioni su questa notizia; un confronto sugli incentivi disponibili; un’assistenza nella stima delle esigenze di liquidità, nella costruzione di business plan e nel dialogo con i finanziatori; un approfondimento sul supporto personalizzato di Assolombarda Servizi, che integra i servizi di Assolombarda con una consulenza specializzata.

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